In Singapur gilt eine Bruttomietrendite von 3–4 % als gut für Privatimmobilien. HDB-Wohnungen können eine Bruttorendite von 3–5 % erzielen. Aufgrund der hohen Immobilienpreise und relativ moderaten Mieten sind die Renditen in Singapur niedriger als in vielen anderen Ländern, werden jedoch durch einen historisch starken Kapitalzuwachs ausgeglichen. Die Nettorendite liegt typischerweise 0,5–1,5 Prozentpunkte unter der Bruttorendite.

Bruttorendite = (Monatsmiete × 12 ÷ Immobilienpreis) × 100. Für eine Immobilie im Wert von 1,2 Mio. S$ mit einer Miete von 3.500 S$/Monat: Bruttorendite = (42.000 S$ ÷ 1.200.000 S$) × 100 = 3,5 %. Bei der Nettorendite werden die jährlichen Kosten (Grundsteuer ~2.400 S$, Instandhaltung ~3.600 S$, Versicherung ~500 S$, Maklergebühren ~3.500 S$) von den Mieteinnahmen abgezogen und anschließend durch den Immobilienwert dividiert.

Für die meisten Einwohner Singapurs ist der Kauf (insbesondere HDB) aufgrund des Kapitalzuwachses und der Möglichkeit, CPF zu nutzen, langfristig finanziell vorteilhafter. Allerdings bietet die Miete Flexibilität und vermeidet Stempelsteuer (BSD/ABSD), Wartung und große Kapitalbindung. Der Break-Even-Punkt (wenn der Kauf günstiger wird als das Mieten) liegt in Singapur angesichts der aktuellen Preise und Mietpreise normalerweise bei 5–8 Jahren.